Котировки
| Инструмент | Посл.сделка, % | Доходность, % |
|---|---|---|
| ОФЗ 26209 | 99.79 | 9.92 |
| ОФЗ 26211 | 98.76 | 9.3 |
| ОФЗ 26212 | 92.03 | 9.08 |
| ОФЗ 26215 | 97.82 | 9.18 |
Что такое облигации простыми словами?
Облигации — это фактически долговые расписки. Их выпускает эмитент — компания, которой нужны деньги, или государство — оно тоже может быть эмитентом. Люди покупают облигации и таким образом дают свои деньги взаймы этой компании или государству, рассчитывая получить определенный доход.
Что такое облигации простыми словами. Облигации (бонды) — это ценные бумаги, дающие право своему владельцу на получение заранее определенного дохода в оговоренные сроки. Покупая облигацию при размещении, инвестор, по сути, дает компании (муниципалитету или государству) деньги в долг под процент.
Какие ОФЗ купить в 2021 году?
По состоянию на июль 2021 года перспективными можно назвать такие ОФЗ, как 25083 (доходность к погашению — 6,20%), 26209 (доходность к погашению — 6,40%), 26220 (доходность к погашению — 6,50%), 26211 (доходность к погашению — 6,70%), 26215 (доходность к погашению — 6,80%) и 25084 (доходность к погашению — 6,80%).
Какие риски есть у облигации?
Процентный риск
Процентные ставки и цена облигаций находятся в обратной зависимости друг от друга: когда ставки снижаются, цена облигаций, торгующихся на фондовом рынке, обычно растет. И наоборот, когда ставки поднимаются, цена облигаций стремится вниз.
Инвестор в облигации несет два риска: кредитный и процентный. Кредитный риск означает вероятность того, что эмитент не сможет обслуживать долг. Если эмитент попал в трудную экономическую ситуацию, то его прибыль падает и у него появляются трудности с выплатой купонов, цена облигации падает. Облигации крупных надежных компаний меньше подвержены кредитному риску, но и доходность у них меньше.
Какая сейчас доходность по облигациям?
Кривая доходности
| Название | Доходность | Осн. |
|---|---|---|
| Россия 1-месячные | 20,300 | 6,050 |
| Россия 2-месячные | 21,430 | 6,010 |
| Россия 3-месячные | 22,310 | 5,990 |
| Россия 6-месячные | 23,420 | 5,970 |
Где купить ОФЗ физическому лицу?
- Сбербанк
- ВТБ
- Тинькофф
- МТС банк
- Хоум кредит банк
- Альфа банк
Можно ли погасить облигацию до окончания срока ее обращения?
Эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению в соответствии с настоящим пунктом, не позднее семи рабочих дней с даты получения соответствующего требования.
Для погашения облигации инвестору не нужно предпринимать каких-то особых действий — достаточно не продавать ее до указанного срока. В течение 2 рабочих дней после срока погашения эмитент облигации перечислит деньги в депозитарий, а затем в течение еще 7 рабочих дней их зачислят на ваш брокерский счет.
Как выбрать и купить облигации?
Теперь о том, как выбирать.
- Доходность. Тут можете поставить диапазон по годовому доходу, который бы вас устроил.
- Ликвидность. Это способность актива быстро продаться по рыночной цене с минимальными потерями.
- Кредитный риск.
- Купонов в год, раз.
- Тип купона.
- Тип эмитента.
- Тип инструмента.
- Тип облигации.
Какие облигации самые выгодные?
Самыми надежными являются государственные облигации, далее идут облигации крупных госкомпаний и крупных частных компаний. Повышенным риском обладают бумаги с большой доходностью (в три и более раз превышающей доходность государственных облигаций).
Как выбрать банк для инвестиций?
Аналитическая компания Markswebb сравнила популярные мобильные банки для инвестиций и приложения брокеров для Android.
…
Рейтинг мобильных банков для инвестиций
| Место | Банк | Оценка, максимум — 100 баллов |
|---|---|---|
| 1 | Альфа-Банк | 32,2 |
| 2 | Сбербанк | 28,7 |
| 3 | Райффайзенбанк | 25,7 |
| 4 | Почта Банк | 22,1 |
Что такое доходность к погашению облигаций?
Доходность к погашению (англ. Yield to maturity; общепринятое сокращение — YTM) — это доходность от вложений в облигацию при намерении покупателя удерживать эту облигацию до погашения. Доходность к погашению рассчитывается как ставка внутренней доходности (англ.
Доходность к погашению — то есть сколько процентов годовых относительно номинала облигации вы заработаете, если не будете продавать ее до момента погашения.
Как рассчитать дюрацию?
Чтобы рассчитать дюрацию, надо сложить все будущие платежи с учетом срока их поступления и поделить результат на рыночную цену облигации с учетом накопленного купонного дохода. Будущие платежи по облигации — это купоны и погашение номинала частями или в конце срока. Пример расчета дюрации.
В чем разница акции и облигации?
Резюме – чем отличаются облигации от акций
Акции и облигации — это ликвидные ценные бумаги фондового рынка. Они подходят как профессионалам, так и новичкам трейдинга. Акции дают право владения долей выручки эмитента. Облигация означает кредитование эмитента на определенный срок.
Чем акция отличается от облигации. Акция — более рисковый инструмент, но при этом может дать инвестору и больший доход. Акция — долевая бумага, приобретая которую можно получить право голоса при решении корпоративных вопросов компании. Облигация — долговая бумага, своеобразная расписка в том, что инвестору вернут заем с процентами через определенное время.
Что такое облигации пример?
Облигация — долговая бумага, по которой заемщик (тот кто выпускает облигации) должен в оговоренный срок вернуть кредитору (инвестору) стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купонный доход). Пример. К вам пришел товарищ и просит занять ему 90 000 руб. — не хватает на покупку машины.
Облигации — это долговые ценные бумаги. Их выпускают коммерческие компании и государственные структуры, чтобы занять деньги на рынке.
Как начисляется доход по облигациям?
Даты выплат процентов по облигациям и размер купона известны заранее. Размер купона задается в процентах от номинала — то есть от цены облигации при ее выпуске. Величина купона может быть фиксированной или плавающей — то есть привязанной к инфляции, ключевой ставке Центробанка России или другим ориентирам.
Самым простым будет расчет «текущей доходности в процентах» (CY): Текущая доходность в % = (сумма выплат по купонам за год / цен покупки облигации) * 100; Считают также «модифицированную текущую доходность» (MCY): MCY = сумма выплат по купонам за год / «грязная цена» * 100; Однако цена облигации может меняться при погашении или продаже, т.е. за нее могут дать номинальную цену, а могут добавить премию или скидку.
Когда лучше всего покупать ОФЗ?
При небольших величинах купона можно покупать ОФЗ на любом сроке независимо от даты погашения купона. Однако если купонные доходности будут сильно расти, то выгоднее покупать облигации сразу после выплаты купона — так уплачиваемый НКД будет минимальным. ОФЗ, как и другие ценные бумаги, можно передавать по наследству.
Как купить ОФЗ в Сбербанке?
В СберБанке можно купить ОФЗ-н с 10:00 по 17:00 по московскому времени в будние дни: – позвонив по телефону 8 800 555-55-71, 8 800 333-77-76 или +7 495 967-91-81 (из-за рубежа); – через приложение «СберБанк Инвестор» (через вкладку «Идеи»); – через терминал QUIK (через WebQUIK нельзя).
В мобильном приложении Сбербанк Инвестор или в отделениях Сбербанка с зонами СберПремьер. Как купить ОФЗ-н в Сбербанк Инвестор. Откройте брокерский счет в Сбербанк Онлайн Это бесплатно. Переведите на счёт деньги в Сбербанк Онлайн Без комиссии Установите приложение Сбербанк Инвестор Инвестируйте онлайн. Параметры ОФЗ-н выпуска № 53008RMFS. Номинал одной облигации 1000 рублей. Минимальное количество покупки 10 штук.
Что такое дюрация и для чего она используется?
Дюрация — мера процентного риска
Таким образом дюрация позволяет упрощенно оценить степень зависимости рыночной цены инструмента от изменения процентной ставки. Чем больше дюрация инструмента, тем значительнее изменения её рыночной стоимости при изменении процентных ставок, то есть тем выше процентный риск.
Дюрация. Дюрация (англ. duration — «длительность») — средневзвешенный срок потока платежей, причём весами являются дисконтированные стоимости платежей. Дюрация является важнейшей характеристикой денежного потока, определяющей чувствительность его текущей стоимости к изменению процентной ставки. Дюрация потока зависит не только от его структуры, но и от текущей процентной ставки.
Какие облигации самые надежные?
Самыми надежными можно считать государственные облигации, к примеру облигации федерального займа (ОФЗ), которые выпускает Министерство финансов. Их доходность невелика, хотя все же выше инфляции.
Облигации бывают трёх видов: государственные, муниципальные и корпоративные. Государственные облигации — это облигации федерального займа, или ОФЗ. Их может выпускать только Министерство финансов. Это самые надёжные облигации, потому что их гарант — государство. Обратная сторона их надёжности — невысокая доходность. Проценты по таким облигациям редко бывают выше ключевой ставки государства.
Можно ли сейчас купить облигации?
Как и акции, купить облигации можно на бирже через брокера. Кроме того, государство выпускает “народные” облигации, которые продаются прямо в офисах СберБанка, ВТБ, Почта банка.
Где посмотреть дюрацию облигаций?
Как узнать дюрацию
Значение дюрации также есть в торговом терминале QUIK. Еще его можно посчитать для любой облигации в калькуляторе на сайте Московской биржи, в котором есть и обычная, и модифицированная дюрация.
Где продаются государственные облигации?
Облигации федерального займа для физических лиц — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов России, и купить их можно только напрямую через банки-агенты — ВТБ, Промсвязьбанк и Сбербанк, или обратившись в Почта Банк.
Какие облигации покупать в 2021 году?
По состоянию на июль 2021 года перспективными можно назвать такие ОФЗ, как 25083 (доходность к погашению — 6,20%), 26209 (доходность к погашению — 6,40%), 26220 (доходность к погашению — 6,50%), 26211 (доходность к погашению — 6,70%), 26215 (доходность к погашению — 6,80%) и 25084 (доходность к погашению — 6,80%).
Когда лучше покупать облигации?
Покупать облигации нужно лотами, но часто 1 лот — 1 штука. При небольших величинах купона можно покупать ОФЗ на любом сроке независимо от даты погашения купона. Однако если купонные доходности будут сильно расти, то выгоднее покупать облигации сразу после выплаты купона — так уплачиваемый НКД будет минимальным.
Я рекомендую покупать облигации сразу после выплаты купона, чтобы не платить НКД. Следует обратить внимание на следующее: если погашение облигации еще не скоро, например до него 2-3 года, то цена облигации может долго ходить туда-сюда вокруг вашей цены покупки и начнет приближаться к номиналу только ближе к дате погашения.
Когда происходят выплаты по облигациям?
Когда деньги фактически поступят на счет, зависит от типа облигации: для рублевых облигаций — в течение 9 рабочих дней; для евробондов — срок зависит от того, как быстро депозитарий компании перечислит деньги. В некоторых случаях деньги могут поступить и через несколько недель.
В течение 2 рабочих дней после срока погашения эмитент облигации перечислит деньги в депозитарий, а затем в течение еще 7 рабочих дней их зачислят на ваш брокерский счет.
Можно ли продавать облигации раньше срока?
Можно продать облигации раньше срока погашения. Если вы решите сделать это в течение первого года, то получите свои деньги в рамках номинальной стоимости облигации и уплаченного купонного дохода, но потеряете накопленный купонный доход.
Да. Причём покупатель уплатит вам не только цену облигации, но и накопленный купонный доход.
Почему облигации стоят больше номинала?
При этом стоимость облигации на бирже обычно отличается от ее номинала. Так происходит потому, что рыночная цена формируется на основе того, как много инвесторов хотят купить эту облигацию.
Когда ставка ЦБ РФ повышается Что происходит с доходностью уже выпущенных облигаций?
Когда ЦБ РФ повышает ключевую ставку, то ранее выпущенные облигации с более низкой процентной доходностью (старая ставка ЦБ РФ) становятся для инвестора не очень выгодными. Ведь на рынок поступают новые выпуски облигаций, и купонная доходность по новым выпускам уже будет выше, исходя из повышенной ставки ЦБ РФ.
Но те облигации, которые к тому моменту уже продаются на рынке, растут в цене, ведь их доходность выше, поскольку рассчитывалась на основании предыдущей процентной ставки. Если же Центробанк ставку повышает, то старые облигации дешевеют, потому что новые обеспечивают их владельцам большую доходность (растет ставка ЦБ — значит растет процент от облигаций). На стоимость акций ключевая ставка тоже влияет, и даже существенно.
Зачем покупать облигации с отрицательной доходностью?
Есть несколько причин наличия спроса на облигации с отрицательной доходностью. 1. Основная: купить, чтобы продать по более высокой цене. Например, инвестор ждет, что ставка по облигации упадет еще сильнее, и он перепродаст ее подороже.
Инвесторы, покупающие облигации с отрицательной доходностью рассчитывают продать их при еще более низкой доходности (и более высокой цене). Либо они рассчитывают на то, что их выкупят центральные банки. Ни один частный инвестор не покупает долгосрочные облигации с отрицательной доходностью, планируя держать их до погашения.
Почему продают облигации ниже номинала?
Когда выпуск облигаций торгуется ниже номинала, это значит, что по нему инвесторы хотят получить более высокую доходность, чем дает купон. Например, двухлетняя облигация торгуется с купоном 10%.
Почему облигации могут торговаться ниже номинальной цены. Когда выпуск облигаций торгуется ниже номинала, это значит, что по нему инвесторы хотят получить более высокую доходность, чем дает купон. Например, двухлетняя облигация торгуется с купоном 10%. Если купить ее по цене 98% от номинала, то можно дополнительно получить 2% за два года, а это значит, что годовая доходность составит уже 11%.