Льготой долгосрочного владения можно воспользоваться двумя способами:
- Через налоговую — можно вернуть излишне уплаченный НДФЛ после продажи ценных бумаг.
- Через брокера — для этого нужно уведомить брокера о желании воспользоваться вычетом до продажи бумаг и заполнить форму заявки на налоговый вычет.
Напомним, что вычет по долгосрочному владению ценными бумагами вы вправе получить одним из следующих способов:
через своего брокера уже в году реализации (погашения), подав заявление
через налоговую инспекцию, подав декларацию 3-НДФЛ вместе с комплектом подтверждающих документов
Можно ли получить налоговый вычет с брокерского счета?
Для брокерского счета можно применить два типа вычетов: Вычет за долгосрочное владение ценными бумагами — его еще называют «трехлетней льготой», потому что он позволяет не платить налог с продажи ценных бумаг, если вы владеете ими больше 3 лет.
Чек-лист: что нужно знать об ИИС
ИИС — это вид брокерского счёта. Владельцы ИИС могут купить ценные бумаги на бирже, а затем получить налоговый вычет и вернуть часть вложенных денег
С помощью ИИС можно получить вычет типа А или типа Б. Нельзя получить оба вычета сразу — нужно выбрать один из них
Вычет типа А могут получить только те, кто платит НДФЛ. Он позволяет вернуть до 52 000 ₽ в год
Вычет типа Б вернет 13 % от суммы, которую вы заработали на бирже. Он подойдет тем, кто инвестирует крупные суммы — свыше 1 млн ₽
Если вы не хотите активно торговать ценными бумагами, можно покупать надежные облигации на ИИС вместо банковского депозита, например ОФЗ или крупных банков: риски практически те же, а доходность выше
Получить налоговый вычет можно через ФНС или с помощью биржевого брокера
Когда не надо платить налог с продажи акций?
Доходы от продажи ценных бумаг облагаются налогом по ставке 13%. Но можно не платить НДФЛ, если владеть акциями и облигациями более трех лет. За каждый год, в течение которого ценная бумага находится в портфеле, инвестор освобождается от налога с прибыли в размере 3 млн рублей.
Налог не взимается, если вы понесли убытки — то есть продали ценную бумагу или валюту дешевле, чем изначально ее купили. Налог нужно платить только с дохода, а он считается полученным, когда вы его зафиксируете — то есть когда деньги от продажи активов или выплаты дивидендов поступят на ваш ИИС. Если акции или облигации растут в цене, но вы их не продаете, налог платить не нужно.
Как торговать на бирже и не платить налоги?
219.1 НК РФ, инвестору не надо платить налог на доход с продажи ценных бумаг, если он владел ими 3 года или более. Этот вариант налоговой оптимизации в народе еще называют трехлетней налоговой льготой для инвесторов. Размер прибыли, попадающий под льготу. Льгота распространяется на акции, облигации и паи открытых ПИФов
Что такое Сальдирование убытков?
Сальдирование — это уменьшение налогооблагаемой прибыли, полученной через одного брокера, на сумму убытка, полученного через другого брокера. Прибыли и убытки от разных сделок в пределах одного брокерского счета сальдируются автоматически.
Как можно получить налоговый вычет?
Чтобы получить налоговый вычет, нужно соблюсти следующие условия:
- жилплощадь находится в России, и у вас есть документ, подтверждающий право собственности на нее;
- у вас есть российская прописка;
- вы официально трудоустроены, то есть платите налоги (по трудовому договору или договору подряда — неважно).
Как можно получить. Получить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя. Право на вычет через работодателя вы можете заявить сразу после покупки квартиры, не дожидаясь окончания календарного года. Работодатель в этом случае не будет удерживать из вашей зарплаты налог 13%.
Когда брокер возвращают излишне уплаченный налог?
трех месяцев
Как вернуть 13 процентов с инвестиций?
Вычет работает так: вы открываете ИИС и вносите на него деньги, а в следующем году государство возвращает вам 13% от суммы пополнения. Например, если вы внесли на ИИС 50 000 ₽, то в виде вычета получите 6500 ₽. Максимально так можно вернуть до 52 000 ₽ в год — для этого за год нужно пополнить ИИС на 400 000 ₽.
Чтобы получить налоговый вычет, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию. Это можно сделать несколькими способами:
отправить декларацию по почте
принести лично в налоговую
загрузить на сайте Федеральной налоговой службы
Сколько раз в жизни можно получить налоговый вычет?
В Налоговом кодексе есть правило, что социальный возврат можно получать только один раз в год, если вычет оформляется через налоговую инспекцию. Но нет ограничения по количеству обращений за вычетом в течение жизни.
Считается, что налоговый вычет на покупку жилья можно получить только один раз, независимо от его суммы. Однако это не совсем так: гражданин, который приобрел жилье стоимостью менее 2 млн рублей, вправе рассчитывать на то, что при покупке еще одной квартиры он сможет дополучить и сумму налогового вычета.
Можно ли получить налоговый вычет с купонов?
Обратите отдельное внимание, что освобождается от НДФЛ любая прибыль за исключением дивидендов и купонов по облигациям. У индивидуального инвестиционного счёта типа Б есть ограничения. Налоговая льгота не распространяется на дивиденды с владения акциями и с купонов по облигациям.
До 1 января 2021 года к доходам по инвестициям, кроме дивидендов, можно было применить налоговый вычет. Это позволяло вернуть удержанный по ставке 13% НДФЛ, в том числе с купонов по облигациям.
Как перенести убыток по брокерскому счету?
Убытки по ценным бумагам и ПФИ, не обращающимся на организованном рынке, не переносятся. Убыток по обычному брокерскому счету нельзя перенести на доход, полученный по операциям, учитываемым на ИИС. Перенос убытков производится на основе налоговой декларации по итогам года, в котором получен доход.
Перенести убыток 2019-го года на результат 2018 года нельзя. Какие документы потребуются для переноса убытка прошлых лет по брокерскому счету? Чтобы перенести убыток прошлых лет, нужно подать в налоговую декларацию 3-НДФЛ и получить от брокера справку об уплате налога и справку об убытках.
Как можно получить справку об активах по брокерскому счету Тинькофф?
Как заказать документы по брокерскому счету? Вы всегда сможете скачать нужные справки и отчеты по вашему брокерскому счету в приложении Тинькофф Инвестиций и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. В приложении — на главном экране нажмите на значок ⚙️ в правом верхнем углу → «Отчеты».
Ее можно заказать в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru. В личном кабинете: «События» → выберите операцию → «Квитанция по операции» → Укажите адрес электронной почты, на который вам прислать справку. Ежемесячную выписку можно посмотреть или скачать в виде PDF-документа через приложение Тинькофф и личный кабинет на Tinkoff.ru. Это можно сделать в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru.
Можно ли получить налоговый вычет с продажи акций?
Если налог с прибыли (например, 13 рублей) уже был уплачен, то эту сумму вы сможете вернуть. То есть налог к возврату составит 13 рублей. Ваша прибыль за 2021 год в целях налогообложения в итоге будет ноль. Налоговый вычет не ограничен лимитом, то есть вы имеет право уменьшить всю прибыль.
Если вы владеете акциями более трех лет, то вы можете освободить от обложения НДФЛ положительный финансовый результат от их продажи (погашения для облигаций и ПИФов). Чтобы воспользоваться данным вычетом, нужно соблюсти ряд условий, предусмотренных Налоговым кодексом. А сам вычет вы вправе получить через своего брокера или налоговую инспекцию.
Каков порядок переноса убытков на будущее?
Полученный убыток можно переносить, то есть на его сумму уменьшить налогооблагаемую прибыль следующих отчетных (налоговых) периодов. К ограничениям по переносу убытков относится, во-первых, то, что уменьшать можно только прибыль, облагаемую налогом по ставке 20% (абз. 1 п. 1 ст.
В порядке переноса убытка на будущее соблюдается «очередность». Согласно положениям п. 3 ст. 283 НК РФ в случае, когда убытки были получены не в одном, а нескольких налоговых периодах, при их переносе должна соблюдаться очередность: сначала нужно переносить убыток, полученный в самый ранний год, а за ним в порядке возрастания года убытки, полученные в более поздние периоды.
На каком счете отражаются убытки прошлых лет?
счета 91
В бухгалтерском учете убытки прошлых лет, выявленные в отчетном году, отражаются в составе прочих расходов по дебету счета 91 “Прочие доходы и расходы”, субсчет “Прочие расходы” на дату их выявления (п. 12 ПБУ 10/99 “Расходы организации”).
Нужно ли платить налог при выводе валюты с брокерского счета?
Есть ли налог на вывод средств с брокерского счета? Нет, за сам вывод средств со счета налоги или комиссии платить не надо. Но если вы получили доход от сделок на бирже, брокер автоматически спишет с вас налог на этот доход именно в момент вывода средств с брокерского счета — это требование закона.
Нет, просто за вывод на карту валюты, купленной на брокерском счете, налоги платить не придется. Как вывести на карту валюту с биржи. Налог от операций с валютой нужно заплатить, только если вы купили валюту на бирже, а потом продали ее по более выгодному курсу и получили прибыль от этой сделки. Когда нужно платить налог самостоятельно.
Нужно ли платить налог за покупку валюты на бирже?
ВАЖНО! Налог при покупке валюты на бирже платить не нужно. Операции приобретения имущества не являются объектом налогообложения НДФЛ.
При покупке валюты через брокерский счет налоги не уплачиваются. При продаже валюты необходимо уплатить НДФЛ при условии, что с момента приобретения валюты до даты ее реализации прошло менее трех лет. Декларация сдается в срок до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода. Налог оплачивается до 1 июля. В случае нарушения этих сроков инвестору грозят штраф и пени.
Можно ли вывести доллары с биржи?
Вывести валюту, как и раньше, можно только через счет в банке. «В случае приобретения иностранной валюты через брокерский счет клиент может получить средства только после перевода брокером этой валюты на расчетный валютный счет клиента в банке», — говорится в сообщении регулятора.
Можно
Как и раньше, вывести средства можно, только если завершены расчеты по сделкам от продажи ценных бумаг. Деньги сразу отображаются у вас в портфеле, но реально поступают на счет в течение 2 дней. Поэтому если вы продали ценные бумаги сегодня, то вывести полученные средства вы сможете только через 2 дня. Операции на бирже.
Какой налог с продажи валюты на бирже?
По умолчанию ставка налога составляет 30% — он списывается автоматически, и на ваш брокерский счет дивиденды и купоны приходят уже за вычетом этого налога.
Сумма налога, который придётся заплатить, составит: 20 тыс. * 13% = 2,6 тыс. руб. То есть при выводе денег со счёта вы фактически получите: (200 тыс. + 20 тыс.) — 2,6 тыс. = 217,4 тыс. руб. Если вы продали все бумаги, но сумма, которую планируете вывести, меньше начисленного налога, то удержат только 13% от неё. Например, при выводе 2 тыс. руб. с вас удержат: 2 тыс. * 13% = 260 рублей.
Как вывести юани с брокерского счета Тинькофф?
В личном кабинете на tinkoff.ru:
- Выберите вкладку «Инвестиции» → «Портфель». Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф
- Выберите нужный счет → вкладка «Действия» → «Вывести средства».
- Укажите сумму и выберите счет, на который поступят деньги.
- Готово. Деньги моментально поступят на счет.
Как сделать выписку с реквизитами карты Тинькофф?
Справка с реквизитами счета.
- в приложении Тинькофф выберите счет карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Заказать справку по счету» → выберите справку и укажите электронную почту, куда ее прислать;
- в личном кабинете выберите карту в списке счетов → «О счете» → «Справки и выписки».
Как заказать справку о заключении договора по дебетовой карте?
В приложении Тинькофф выберите счет карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Заказать справку по счету» → выберите справку «О заключении договора»
В личном кабинете: перейдите на вкладку счета в меню слева → «О счете» → «Справки и выписки» → выберите справку «О заключении договора»
Как получить справку о задолженности в Тинькофф?
Как взять справку об остатке задолженности по кредиту? Чтобы получить такую справку, напишите в чат службы поддержки банка в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Мы сделаем справку и вышлем ее на вашу электронную почту в течение дня.
Что делать с валютой на брокерском счете?
Валюту, купленную на брокерский счет, временно не получится обналичить. Но на нее можно покупать иностранные ценные бумаги, а еще просто оставить на брокерском счете, чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель.
Можно ли снимать доллары?
Банк России ограничил продажу наличной валюты в начале марта. Снять ее можно было только с валютного счета и не более $10 тыс. Затем регулятор разрешил снимать доллары и евро в этом же объеме. При этом граждане могут покупать любую безналичную валюту и открывать счета и вклады.
К снятию доступны только доллары США. Снятие любой другой наличной валюты доступно только через конвертацию этой валюты (например, евро или фунтов) в доллары США по рыночному курсу, определяемому на день выдачи на основании данных о средневзвешенном курсе соответствующих валют, рассчитанному по сделкам, заключенным на организованных торгах в день, предшествующий дню выдачи. Да, вы можете пополнять действующий валютный счет.
Как вывести валюту с брокерского счета открытие?
Для вывода валюты необходимо:
- выбрать иностранную валюту;
- заполнить свифт банка получателя (банк получателя заполнится автоматически);
- заполнить расчетный счет в банке получателе;
- не нужно заполнять свифт банка корреспондента, банк корреспондента, счет банка корреспондента.
5 дней назад
Далее заходим в личный кабинет “Открытие брокер” и во вкладке “Зачисления и переводы” выбираем “Вывести на банковский счет”. Заполняем поля, помеченные * и нажимаем “Подтвердить”. Деньги переводятся в течение нескольких часов. Статус перевода вы всегда можете проверить в личном кабинете.