Вычет типа Б больше подойдет инвесторам с высокодоходными портфелями, которые инвестируют большие суммы, не имеют другого облагаемого НДФЛ дохода или платят налогов меньше, чем будет сумма возврата по ИИС.
Как получить вычет по ИИС типа Б?
Вычет типа Б — на него можно подать через вашего брокера непосредственно перед закрытием ИИС либо в налоговой инспекции — также лично или онлайн. Если подадите заявку через брокера, то при закрытии счета он просто не спишет с вас налог на доход от инвестиций.
Чтобы получить налоговый вычет, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию. Это можно сделать несколькими способами:
отправить декларацию по почте
принести лично в налоговую
загрузить на сайте Федеральной налоговой службы
Можно ли получить налоговый вычет по ИИС сразу за 3 года?
После открытия ИИС можно подождать 3 года и после этого сделать выбор. Налоги можно возвращать в течение трех лет (п. 5 ст 78 НК РФ) – это общее правило (не только для инвестиционной “льготы” по НДФЛ). Поэтому через 3 года после открытия счета еще сохраняется право на вычет по взносам.
Вернуть НДФЛ можно за три прошлых года. Если доходы позволяют, то хоть каждый год возвращайте 52 тыс. рублей и реинвестируйте деньги дальше. Вот как это работает. Пример 1: Вы открыли ИИС и внесли деньги в 2019 год. Подать декларацию на вычет нужно до 2022 года. Если подадите позднее, то вычет не получите. В 2020 году — получите вычет за 2019 год, в 2021 году — вычет за 2020 год, в 2022 году — вычет за 2021 год.
Можно ли вывести деньги с ИИС после трех лет?
В течении этого времени нельзя забирать деньги, иначе потеряешь право на налоговый вычет или полученный обяжут вернуть. По истечении 3-лет можно продолжать пополнять счет и пользоваться правом на налоговый вычет. Все или ничего. Снимать деньги весь срок существования ИИС запрещено – это приведет к его закрытию.
С индивидуального инвестиционного счета нельзя вывести часть средств — только сразу все деньги и ценные бумаги. В этом случае счет закроется автоматически. Если это произойдет до того, как пройдет 3 полных года с момента открытия ИИС, вы потеряете право на оба вида налоговых вычетов, а полученные вычеты придется вернуть.
Что будет с ИИС в 2022?
Налоговый вычет по ИИС в 2022 году типа А равен сумме, внесенной на ИИС в течение календарного года, но не более 400 000 рублей. Получать такой налоговый вычет можно ежегодно. Применить вычет типа А можно к любым доходам физлица, облагаемым НДФЛ по ставке 13% (15% – при превышении дохода в 5 млн. руб.).
Какой тип ИИС выгоднее?
Говоря упрощенно, если на инвестициях у вас получится заработать миллионы, то ИИС типа Б позволит вам не платить налоги с этих миллионов. Но важно помнить, что налог с дивидендов все равно будет удержан. Тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу — это можно сделать через три года после открытия ИИС.
Итак, несложные расчеты подсказывают нам, что вычет второго типа по ИИС выгоден только в случае, если Вы рассчитываете получать высокую доходность от 40% годовых и выше, причем стабильно на протяжении 3-х лет. Во всех остальных случаях более выгодным является первый тип вычета. Именно этот вычет крайне рекомендуется для новичков на рынке и разумных инвесторов, которые ориентированы на минимизацию рисков при доходности до 30% годовых.
Кто может вернуть налог с 1 апреля 2022?
Оформить вычет можно при соблюдении трех условий: у вас есть официальный источник дохода, с которого вы отчисляете НДФЛ; физкультурная организация есть в списке Министерства спорта (он будет ежегодно обновляться); спортивная услуга входит в перечень, который утвердило правительство.
С апреля 2022 года организации-плательщики НДС смогут вернуть налог в ускоренном порядке, не дожидаясь конца проверки. Теперь, вместо 3 месяцев вычет можно получить за несколько дней.
Где лучше открыть ИИС в 2022 году?
ИИС — это особый тип счета, с помощью которого можно получить налоговый вычет и в результате большую прибыль.
…
Где открыть ИИС в 2022 году?
- Тинькофф-инвестиции,
- Открытие,
- Сбер,
- Газпромбанк,
- ВТБ,
- Открытие-брокер и так далее.
Что ожидает предпринимателей в 2022 году?
В 2022 году предпринимателей ждет немало изменений. Увеличивается МРОТ и страховые взносы «за себя» и работников, меняются формы отчетности. Вводится новый порядок работы с пособиями и новые штрафы. Есть и хорошие новости: в ряде регионов действуют налоговые каникулы, а мораторий на проверки продлен до конца 2022 года.
Можно ли частично снять деньги с ИИС через 3 года?
Если вы хотите получить налоговый вычет, то выводить деньги с ИИС (даже частично) нельзя в течение 3 лет. Если вы закроете ИИС и захотите вывести деньги до того, как закончатся 3 года действия счёта, вы не получите вычет. Если вы уже оформляли вычет типа А, его придется вернуть.
С индивидуального инвестиционного счета нельзя вывести часть средств — только сразу все деньги и ценные бумаги. В этом случае счет закроется автоматически. Если это произойдет до того, как пройдет 3 полных года с момента открытия ИИС, вы потеряете право на оба вида налоговых вычетов, а полученные вычеты придется вернуть.
Что делать с ИИС после трех лет?
Спустя три года вы можете закрыть ИИС в любое время, сохраняя право на вычет. Если в будущем вы захотите открыть новый ИИС, для получения права на вычет необходимо будет владеть им, как минимум, три года.
Через 3 года вы можете закрыть ИИС либо оставить его работать: вносить деньги и получать возмещение налогов. Закрыть ИИС можно через приложение «Альфа-Инвестиции». Для закрытия ИИС нужно продать на счете ценные бумаги и валюту, дождаться завершения расчетов по сделкам. Вывести средства и активы с ИИС можно только при закрытии счета. Вывод средств будет осуществлен на текущий счет или дебетовую карту, а бумаги — на брокерский счёт.
Можно ли вывести деньги с ИИС не закрывая счет?
Что касается дивидендных выплат и купонов по любым видам облигаций, то они облагаются налогом независимо от типа вычета. Вывод денег с ИИС без закрытия невозможен.
Иван, вывести деньги с ИИС, не закрывая счет, нельзя. Тем не менее некоторые брокеры позволяют получать купоны облигаций и дивиденды по акциям не на ИИС, а на брокерский или банковский счет.
Можно ли получить налоговый вычет за три года?
Вы можете оформить возврат 13% и подать документы на налоговую льготу за один, два или три предыдущих периода. В 2022 вы у вас есть право на возврат налога за 2019, 2020 и 2021.
Срока давности для получения имущественного вычета не существует. Но заявить его можно только за три последних года (то есть вам вернется часть налогов, уплаченных за три последних года). К примеру, в 2022 году вы можете подать заявление на вычет за 2021, 2020 и 2019 годы (если недвижимость была приобретена до 2019 года).
Как считать 3 года по ИИС?
Трехлетний срок считается с даты заключения договора или с даты внесения денег? Срок действия ИИС считается именно с момента открытия счета. Например, если вы открыли счет 19 марта 2020 года, а впервые пополнили счет в ноябре – срок действия ИИС будет считаться с 19.03.2020.
Когда подавать на налоговый вычет в 2022?
Предельный срок подачи декларации – да. Обращаем внимание на то, что он не распространяется на получение налоговых вычетов. Для этого направить декларацию можно в любое время в течение года.5 апр. 2022 г.
Срок сдачи 3-НДФЛ зависит от содержания декларации:
Если налогоплательщик только запрашивает вычеты, декларацию можно сдать в любое время в течение 2022 года
Если гражданин должен заявить доход и рассчитать налог, а заодно запрашивает вычеты, срок сдачи – до 4 мая 2022 года включительно
Как в 2022 году подавать на налоговый вычет?
Для этого вам нужен личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. В нем заполняете заявление, прикладываете документы, подтверждающие право вычета, и ваши банковские реквизиты. Часть документов система соберет сама — например, справку о доходах, которую работодатель должен загрузить для ФНС самостоятельно.
Получить налоговый вычет можно двумя способами: у работодателя в течение календарного года, в котором оплачены услуги (начиная с 2022 года), либо в налоговом органе по окончании календарного года, в котором понесли указанные расходы (не ранее 2023 года). Для того, чтобы получить вычет уже в этом году нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о подтверждении права на получение вычета и подтверждающими документами.
Когда подавать декларацию за 2022 год?
4 мая
Крайний срок подачи декларации — 4 мая 2022 года. Начисленный налог нужно оплатить не позднее 15 июля 2022 года.
Как подать на налоговый вычет в 2022?
В 2022 году оформить имущественный вычет по НДФЛ станет проще. Чтобы получить выплату, физлицам не придется сдавать декларацию 3-НДФЛ. Теперь заявить право на вычет можно через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС (Федеральный закон от 20.04.2021 № 100-ФЗ).
Для вычета нужно будет в ЛКН заполнить и направить только предзаполненное заявление. В 2022 году такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным банками до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта. Но вы можете подать уже в январе 2022 года пакет документов (если жилье куплено в 2021 году и ранее), не дожидаясь марта.
Какой тип вычета ИИС выгоднее?
Вычет типа Б больше подойдет инвесторам с высокодоходными портфелями, которые инвестируют большие суммы, не имеют другого облагаемого НДФЛ дохода или платят налогов меньше, чем будет сумма возврата по ИИС.
Какой тип вычета на ИИС выгоднее. Самый популярный вариант налогового вычета — тип А. Он выгоден тем, кто официально трудоустроен и только начинает заниматься инвестициями, ведь при любом финансовом результате можно вернуть себе часть денег. Тип Б — это вычет на доход. Он предполагает, что через три года инвестор будет освобожден от налога на прибыль по ИИС.
Как получить налоговый вычет при инвестировании?
Для этого необходимо:
- Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).
- Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.
- Подготовить копии документов, подтверждающих наличие права на налоговый вычет.
Получение данного вычета возможно только на основании налоговой декларации 3-НДФЛ, которая представляется в налоговый орган вместе с необходимыми документами. Сдать ее нужно в налоговый орган по месту прописки. В качестве необходимых документов выступают:
справка о доходах по форме 2-НДФЛ
договор на открытие ИИС
платежные документы, подтверждающие внесение денежных средств на счет
Как получить налоговый вычет по ИИС в 2021 году?
Условия для вычета
у гражданина должен быть всего один договор на ведение ИИС. 2. ИИС должен действовать минимум три года. При прекращении договора на ведение ИИС до истечения 3-х лет с момента открытия, сумму вычета нужно восстановить и уплатить в бюджет с пенями.
Если вы открыли счёт в 2021 году, то первый вычет получите в 2022. Это выглядит так: вы открываете индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), вносите на него произвольную сумму, а через год получаете 13% от неё в виде вычета. К примеру, если вы за год внесли на счёт 100 000 ₽, то 13 000 ₽ получите обратно.
Как получить вычет по ИИС в 2022?
Налоговый вычет по ИИС в 2022 году типа А равен сумме, внесенной на ИИС в течение календарного года, но не более 400 000 рублей. Получать такой налоговый вычет можно ежегодно. Применить вычет типа А можно к любым доходам физлица, облагаемым НДФЛ по ставке 13% (15% – при превышении дохода в 5 млн. руб.).
Заполнить декларацию 3-НДФЛ, в том числе заявление на налоговый вычет по ИИС. Дождаться рассмотрения декларации, а потом — денег на счет. С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке. Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой.
Что делать с ИИС через три года?
Спустя три года вы можете закрыть ИИС в любое время, сохраняя право на вычет. Если в будущем вы захотите открыть новый ИИС, для получения права на вычет необходимо будет владеть им, как минимум, три года.
Через 3 года вы можете закрыть ИИС либо оставить его работать: вносить деньги и получать возмещение налогов. Закрыть ИИС можно через приложение «Альфа-Инвестиции». Для закрытия ИИС нужно продать на счете ценные бумаги и валюту, дождаться завершения расчетов по сделкам. Вывести средства и активы с ИИС можно только при закрытии счета. Вывод средств будет осуществлен на текущий счет или дебетовую карту, а бумаги — на брокерский счёт.
Когда можно подавать на налоговый вычет по ИИС за 2021 год?
Да, вы можете открыть ИИС в декабре 2021 года, сделать взнос и в январе 2022 подать декларацию за 2021 год и заявить инвестиционный налоговый вычет. Возврат налога составит 13% от суммы вашего взноса, с учетом удержанного и перечисленного в бюджет НДФЛ за отчетный период.
Например, уже в начале 2021 года можно подавать документы на вычет по ИИС за 2020 год, в начале 2022 – за 2021 и так далее. Крайний срок подачи декларации за 2020 год – 31 декабря 2023.
Какие документы нужны для получения налогового вычета по ИИС?
Какие нужны документы, чтобы получить вычет по ИИС
- Копия брокерского соглашения клиента с банком;
- Извещение об открытии счёта;
- Документ, который подтверждает зачисление денег на ИИС;
- Документ, который подтверждает уплату подоходного налога за прошлый год, — справка 2-НДФЛ.
Для получения вычета вам понадобятся следующие документы:
Справка 2-НДФЛ от работодателя
Приложение 1В, подтверждающее открытие ИИС. Его можно скачать в разделе Общие документы Инвестиций
Документы, подтверждающие, что вы внесли деньги на ИИС: платежное поручение из банка, приходный кассовый ордер или поручение на зачисление денежных средств со счета, открытого у брокера
Отчет брокера, в котором видно зачисление денег на ИИС. Его можно скачать в разделе Брокерские отчёты Инвестиций
Когда можно получить налоговый вычет за ИИС?
Вычет на доход позволяет не платить НДФЛ с той суммы, которую вы заработаете на операциях через свой ИИС. Но получить этот тип вычета можно только при закрытии счета и не раньше чем через три года после его открытия. Если вы закроете счет раньше чем через три года, вам придется уплатить НДФЛ на полученный доход.
Форма заявления есть в личном кабинете «СберБанк Управление Активами» или в офисе банка.
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС
От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет)
Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы)
Как получить справку о неполучении налогового вычета по ИИС?
В Личном кабинете выберите вкладку «Жизненные ситуации», нажмите «Запросить справку и другие документы», затем «Получить справку о подтверждении факта получения (неполучения) социального вычета». Заполните необходимые данные, приложите подтверждающие документы и нажмите «Проверить». Далее отправьте запрос в ИФНС.
Чтобы сделать вычет через брокера: Возьмите в налоговой справку о том, что вы не получали деньги по вычету типа «А». Сделать это можно в инспекции по месту регистрации. Справку пришлют в течение месяца. Напишите заявление на закрытие счета у брокера и приложите полученную справку. Укажите, что вы хотите применить вычет типа «Б». Обычно это делают в офисе брокера или, если такая возможность предоставляется, через личный кабинет на сайте.
Как получить налоговый вычет с ИИС в Сбербанке?
Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2021 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов: Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015).
Для получения вычета на взносы по ИИС необходимо подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту постоянной регистрации. Способы подачи декларации: • в электронном виде на сайте ФНС России через «Личный кабинет налогоплательщика»; • в электронном виде через портал Госуслуги; • по почте с описью вложения; • лично в налоговую инспекцию на бумаге.
Когда подавать на налоговый вычет 2022?
Предельный срок подачи декларации – да. Обращаем внимание на то, что он не распространяется на получение налоговых вычетов. Для этого направить декларацию можно в любое время в течение года.5 апр. 2022 г.
В 2022 году такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным банками до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта. Но вы можете подать уже в январе 2022 года пакет документов (если жилье куплено в 2021 году и ранее), не дожидаясь марта. Ведь потом нужно ждать еще и проверку заявления.
Когда можно подать на налоговый вычет в 2022?
Заявление можно подать по окончании налогового периода, в котором налогоплательщик имеет право на вычет. Например, вычет за 2021 год можно получить в 2022 году. Упрощенный порядок подразумевает, что заявления не требуется, налоговая сама узнает, что у плательщика появилось право на возврат средств.
Срок сдачи 3-НДФЛ зависит от содержания декларации:
Если налогоплательщик только запрашивает вычеты, декларацию можно сдать в любое время в течение 2022 года
Если гражданин должен заявить доход и рассчитать налог, а заодно запрашивает вычеты, срок сдачи – до 4 мая 2022 года включительно
Когда можно подавать на налоговый вычет 2022?
Важный нюанс – получить возврат можно только с тех договоров, которые были заключены в 2022 году. А значит, подавать декларацию и рассчитывать на возврат 13% можно только с января 2023 года.
В 2022 году такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным банками до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта. Но вы можете подать уже в январе 2022 года пакет документов (если жилье куплено в 2021 году и ранее), не дожидаясь марта. Ведь потом нужно ждать еще и проверку заявления.