Кто платит проценты по факторингу?

Как правило, факторинговая компания готова оплатить до 90% суммы задолженности сразу. Остальные 10% за вычетом комиссии выплачиваются тогда, когда дебитор погасит свою задолженность. Размер комиссии зависит от длительности отсрочки платежа и риска неоплаты задолженности.

Продавец платит фактору процент (комиссию) за оказанную услугу. Не требуется залог или поручитель. Факторинговые деньги — это актив продавца в бухгалтерском балансе, а не обязательство. Зачем нужен факторинг? Пополнить оборотные средства. Устранить кассовые разрывы (кассовые разрывы могут спровоцировать проблемы с оплатой текущих платежей).

Что такое факторинг с регрессом?

Факторинг с регрессом – вид факторинга, при котором финансирование выплачивается под уступку дебиторской задолженности покупателя перед поставщиком, а в случае неоплаты покупателем поставленной продукции или оказанной услуги поставщик возвращает финансирование фактору.

Факторинг с регрессом (англ. recourse factoring) — вид факторинга, при котором фактор приобретает у клиента право на все суммы, причитающиеся от должника. Однако в случае невозможности взыскания с должника сумм в полном объёме клиент, переуступивший долг, обязан возместить фактору недостающие денежные средства.

Какой вид факторинга обходится компании дороже?

Факторинг без регресса стоит для продавца дороже, чем факторинг с регрессом, потому что в стоимость услуги должен закладываться риск неплатежа.

Что такое факторинг без права регресса?

Факторинг без регресса (факторинг без права регресса) – финансирование поставок с отсрочкой платежа, при котором риски ликвидности и кредитные риски факторинговая компания берет на себя. Фактор проводит тщательную оценку платежеспособности дебитора и гарантирует Клиенту оплату поставки в полном размере.

Факторинг без права регресса. Факторинг без регресса предполагает финансирование поставок с отсрочкой платежа, по условиям которого компания, предоставляющая факторинг, принимает на себя все риски по выплатам за отгруженный товар. Прежде чем профинансировать, фактор оценивает платежеспособность заказчика и принимает на него риск.

Какой процент по факторингу?

Стоимость факторинга проще рассчитать как процент от суммы одной поставки. Диапазон предложений рынка — от 0,5 до 4%. В зависимости от вида факторинга и условий фактора комиссия выплачивается в момент выдачи финансирования или же после получения фактором 100% оплаты от покупателя.

Комиссия устанавливается в процентах от суммы счета-фактуры (обычно на уровне 1,5-2,5%). Соответственно, с увеличением объема сделки растет и сумма комиссии.

Процентная ставка за кредит в виде досрочной оплаты, как правило, на 1-2% выше ставок денежного рынка (рынка краткосрочных кредитов).

Как рассчитать плату за факторинг?

Пример расчета факторинга

1. авансовый платеж — 70 % от общей суммы счетов-фактур;
2. процентная ставка за аванс — 15 % годовых;
3. остаточная сумма — 30 % при получении своевременной оплаты от дебитора;
4. комиссия за работу факторинговой организации — 3 % от годовой выручки.

Ставка, как правило, указывается в процентах годовых, а размер комиссии зависит от количества дней в году и фактического срока использования финансирования. Чаще всего используется такая формула: КОМИССИЯ=сумма финансирования*процентная ставка*КОЛ-ВО дней финансирования/КОЛ-ВО дней в году.

Что дешевле факторинг или кредит?

Банковские кредиты, как правило, обходятся компании дешевле, чем деньги, полученные от факторинговой компании. Зато факторинг позволяет расчистить баланс, не увеличивать долговую нагрузку бизнеса и не требует залога.

Факторинг дороже кредита. Во-первых, завод уступит свой долг дешевле, чем финансовый агент получит от должника. А во-вторых, завод еще должен будет оплатить услуги финансового агента. Срок. Фактор вряд ли согласится предоставлять деньги дольше, чем на полгода. Факторинг — это рискованная сделка, и фактор заинтересован как можно скорее ее закрыть.

Как отражается факторинг в балансе?

В балансе оно отражается как продажа дебиторской задолженности банку, компании. Оплата фактору может поступать не полной суммой, а частями. Эти поступления отражаются в момент перечисления на счете реализации 61212. В дебете этого счета отражаются вложения в приобретение права требования.

Полученные от фактора денежные средства отражаются по дебету счета учета денежных средств и кредиту счета 76. Денежное требование к покупателю передается фактору в полной сумме и списывается с баланса, при этом данная операция отражается по дебету счета 76 и кредиту счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками».

Как работать по факторингу?

Как работает факторинг

Услуга работает так: Вы поставляете товары, выполняете работы или оказываете услуги клиенту. После этого вы обращаетесь в банк или факторинговую компанию, чтобы передать им право требовать долг с покупателя. Фактор становится кредитором вашего клиента.

Факторинг — это выкуп у поставщика дебиторской задолженности его покупателей. Суть в следующем: фактор (или иначе финансовый агент) дает деньги своему клиенту, а взамен получает право требования долга за отгруженный товар с его контрагента. Соглашение, которое заключается между сторонами, называется договором финансирования под уступку денежного требования.

В чем смысл договора факторинга?

Что такое договор факторинга Договор финансирования под уступку денежного требования или договор факторинга – это сделка, которая позволяет кредитору получить от третьего лица сумму в счет обязательств должника (ст. 824 ГК РФ). Такие сделки заключают по правилам главы 43 ГК РФ.

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Какие виды факторинга существуют?

• Виды факторинга Факторинг — это комплекс услуг по погашению задолженности, которые финансовый агент оказывает за уступку этой задолженности.
• Факторинг с регрессом
• Факторинг без регресса
• Реверсивный факторинг
• Международный факторинг

Есть два основных вида факторинга: с регрессом и без него. При факторинге с регрессом финансовый агент имеет право требовать с кредитора сумму, которую не получилось истребовать с должника.

Чем отличается факторинг с регрессом и без регресса?

· Процентная ставка по факторингу с регрессом всегда ниже, чем по факторингу без регресса. Дело в том, что при факторинге без регресса поставщик за возврат средств не отвечает, все вопросы с заказчиком по оплате контракта решает факторинговая компания. Ее риски увеличиваются, а значит, растет и процентная ставка.

Эта договоренность обычно носит конфиденциальный характер в том смысле, что должник не уведомляется об уступке дебиторской задолженности, а продавец дебиторской задолженности взыскивает долг от имени фактора. Если факторинг передает дебиторскую задолженность “без регресса”, то фактор (покупатель дебиторской задолженности) должен понести убыток, если должник по счету не оплатит сумму счета. Если факторинг передает дебиторскую задолженность “с регрессом”, то фактор имеет право взыскать.

В чем выгода факторинга?

Основные преимущества факторинга

· Решает любые проблемы с оборотным капиталом и кассовыми разрывами, позволяет масштабировать бизнес – исполнителям контракта дает возможность быстрее вернуть деньги в оборот, заказчикам – не отвлекать средства из бизнеса на оплату срочных обязательств.

Факторинг выгоден как для компаний, так и для их клиентов:

Для поставщика: Для покупателя

Возможность предоставления клиентам гибких условий сотрудничества: Мотивирование и поддержка ключевых контрагентов

Быстрое получение необходимых сумм: Привлечение новых поставщиков

Простая процедура согласования с минимальным пакетом документов: Возможность согласовать поставку на ранних сроках без оплаты товаров

Повышение конкурентоспособности в короткий промежуток времени: Погашение крупных сумм частями в наиболее удобные сроки

Возможность продления договора без потерь для бизнеса: Снижение финансовых рисков при сотрудничестве с поставщиками

Значительное улучшение финансовой ситуации в компании: Отсутствие дополнительных затрат

Для чего предпринимателю нужен факторинг?

Факторинг — финансовый инструмент для быстрой оплаты за поставленный товар или услугу с отсрочкой платежа. В факторинге участвует три стороны: кредитор, дебитор и фактор. Первый поставляет товар с отсрочкой платежа. Второй покупает товар или услугу и платит позже.

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Что такое сумма финансирования?

Сумма финансирования (факторинг) – денежная сумма, передаваемая Фактором Поставщику в счет уступленного Поставщиком денежного требования к Дебитору.

Сумма финансирования – это фактическая сумма кредита, предоставленная заемщику в рамках кредита. Это общая сумма кредита, которую заемщик получает от кредитора. Финансируемая сумма является важным фактором для расчета рассроченных платежей, которые заемщик должен будет выплатить в течение срока действия кредита.

Почему факторинг дороже банковского кредита?

В связи с тем, что факторинг является комплексной услугой (управление дебиторской задолженностью, защита от рисков, консалтинг и т. д.), он стоит дороже кредита (факторинговая компания/финансовый посредник берет определенную комиссию за покупку услуги).

Что лучше факторинг или кредит?

Содержание: Главные отличия факторинга от кредита Преимущества факторинга
…
Главные отличия факторинга от кредита

Кредит	Факторинг
выдается под залог	не требует предварительных вложений
погашается заемщиком	выплачивается клиентом компании
предоставляется на определенный срок	выдается на период фактической отсрочки платежа

К достоинствам факторинга можно отнести:

возможность увеличивать оборот, когда это нужно

риск неуплаты можно переложить на фактора

в отличие от кредита не нужно оставлять залог

возможность предложить выгодные условия клиенту и повысить свою конкурентоспособность

Кому нужен факторинг?

Если ваши покупатели – торговые сети, интернет-магазины, крупные заводы, предприятия со стабильным оборотом, которые используют отсрочку, и вы поставляете им товар регулярно, можно смело использовать факторинг. Он поможет поддерживать оборотный капитал и не прибегать к классическим кредитам.

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Как отражается Факторинг в бухгалтерском учете?

Полученные от фактора денежные средства отражаются по дебету счета учета денежных средств и кредиту счета 76. Денежное требование к покупателю передается фактору в полной сумме и списывается с баланса, при этом данная операция отражается по дебету счета 76 и кредиту счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками».

Согласно указанному письму организовать бухгалтерский учет операций факторинга у клиента (поставщика) можно в следующем порядке. Полученные от фактора денежные средства отражаются по дебету счета учета денежных средств и кредиту счета 76. Денежное требование к покупателю передается фактору в полной сумме и списывается с баланса, при этом данная операция отражается по дебету счета 76 и кредиту счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками».

На каком счете отражается факторинг?

счета 76

При заключении сделки без регресса бухучет операций у поставщика производится следующим образом:

Дебет 62. Кредит 90. Учет задолженности за реализованные товары

Дебет 90. Кредит 68. Отражение суммы НДС по поставленным товарам

Дебет 76. Кредит 91.1. Отражение уступки банку денежного требования

Как отражается Факторинг в учете?

Выплата финансирования от факторинговой компании (все платежи) отражается проводкой Кт76 – Дт51. Выплаты в адрес факторинговой компании (комиссия за выдачу финансирования и комиссия за использование средств) – обратная проводка Дт76 – Кт51.

В чем преимущества факторинга?

Основные преимущества факторинга

· Решает любые проблемы с оборотным капиталом и кассовыми разрывами, позволяет масштабировать бизнес – исполнителям контракта дает возможность быстрее вернуть деньги в оборот, заказчикам – не отвлекать средства из бизнеса на оплату срочных обязательств.

Факторинг имеет ряд преимуществ перед кредитом: заемщик получает надежную и прозрачную систему планирования собственных финансов, комплексную работу с денежными потоками, отсутствие залога, возможность быстро увеличить объемы денежного финансирования и улучшить показатели по обороту денежных средств. Схожую схему с факторингом имеет и овердрафт, который также предусматривает пополнение оборотных средств.

В чем преимущество факторинга перед кредитованием?

Факторинг и кредит — две разные формы финансирования, преимущество факторинга в том, что для него не требуется искать дополнительное обеспечение, например залог или поручительство другого лица. Полученные в рамках факторинга средства можно сразу использовать по своему усмотрению.

К достоинствам факторинга можно отнести:

возможность увеличивать оборот, когда это нужно

риск неуплаты можно переложить на фактора

в отличие от кредита не нужно оставлять залог

возможность предложить выгодные условия клиенту и повысить свою конкурентоспособность

Что выгоднее факторинг или кредит?

Банковские кредиты, как правило, обходятся компании дешевле, чем деньги, полученные от факторинговой компании. Зато факторинг позволяет расчистить баланс, не увеличивать долговую нагрузку бизнеса и не требует залога.

К достоинствам факторинга можно отнести:

возможность увеличивать оборот, когда это нужно

риск неуплаты можно переложить на фактора

в отличие от кредита не нужно оставлять залог

возможность предложить выгодные условия клиенту и повысить свою конкурентоспособность

В чем смысл факторинга?

Факторинг – услуга для производителей и поставщиков, которые продают товары с отсрочкой платежа. Производители обращаются к факторам – банкам, микрофинансовым организациям или специальным факторинговым компаниям. А те оплачивают счета вместо покупателей под небольшой процент.

Факторинг — это финансовая услуга для компаний, работающих на условиях отсрочки платежа. С её помощью продавец получает деньги за товар сразу после отгрузки, может устранить кассовые разрывы и пополнить оборотный капитал.

В чем отличия факторинга от кредита?

Кредитные продукты чаще всего имеют целевое назначение. То есть деньги, которые компания получила в рамках факторинга, она может потратить на зарплату работникам, ремонт оборудования, налоги и др. А при кредите компании придется потратить средства на цели, указанные в договоре – это одно из основных отличий.

Факторинг и кредит — это совершенно разные операции. Кредит выдается во временное пользование и его нужно вернуть в установленный срок. Факторинг — это выкуп дебиторской задолженности, соответственно, полученные деньги возвращать не надо. Кроме того, при факторинге не требуется залоговое обеспечение и целевое использование средств, как при кредитовании.

Что дороже факторинг или кредит?

Факторинг – это комплексная услуга (управление дебиторской задолженностью, защита от рисков, консультации и т. д.) Она дороже кредита (факторинговая компания взимает определенную комиссию – финансовый посредник – за покупку услуги).

Что такое факторинг кредита?

Факторинг – это комплекс финансовых услуг, который включает в себя переуступку банку дебиторской задолженности предприятия по осуществленным поставкам, учет состояния дебиторской задолженности и контроль своевременности расчетов дебиторов с вашим предприятием (администрирование).

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Кому интересен факторинг?

Кому интересен факторинг

Более всего факторинг подходит тем компаниям, которые находятся на стадии бурного развития и завоевания рынка. Не располагая значительными собственными средствами, с помощью факторинга компания может успешно развивать продажи на условиях предоставления отсрочки платежа.

Как получить факторинг?

Как оформить договор факторинга

1. Подайте заявку через сайт СберФакторинга.
2. Обсудите детали с менеджером, который вам перезвонит.
3. Отправьте менеджеру копии документов.
4. Получите уведомление о проверке документов.
5. Подпишите факторинговый договор в электронной форме.

Какую роль играет факторинг в бизнесе?

Факторинг позволяет сделать выгодное предложение клиенту

А с помощью факторинга можно отпускать товар или оказывать услуги с отсрочкой, не боясь кассовых разрывов: выручка будет приходить в день отгрузки, и эти деньги сразу можно пускать в дело.

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Кто может осуществлять факторинг?

Соглашение о факторинге заключается между поставщиком товаров (подрядчик, исполнитель, ИП) и фактором. В качестве последнего может выступать коммерческий банк, факторинговая организация, микрокредитная компания. Этот финансовый инструмент возможен в ситуации, допускающей отсрочку оплаты.

Выступать в роли фактора может факторинговая компания или банк. Схема факторинга. В факторинге всегда участвуют три стороны: Поставщик товара — клиент факторинговой компании или отдела банка, кредитор. Покупатель — дебитор. Фактор — факторинговая компания или отдел банка. Самая распространённая схема реализации факторинга состоит из четырёх шагов. Шаг 1. Поставщик договаривается с покупателем об отсрочке платежа и отгружает товар.

В чем разница между аккредитивом и факторингом?

Факторинг является способом получения финансирования для поставщика и снижает риски неплатежей. Аккредитив призван защитить интересы покупателя от рисков непоставки товара. Факторинг – это сочетание привлечения внешнего финансирования и снятия кредитных рисков.

Отличие от факторинга. Факторинг является способом получения финансирования для поставщика и снижает риски неплатежей. Аккредитив призван защитить интересы покупателя от рисков непоставки товара. Факторинг – это сочетание привлечения внешнего финансирования и снятия кредитных рисков.

В чем заключается основное отличие форфейтинга от факторинга?

Факторинговые сделки заключаются на внутреннем и международном рынках. Форфейтинг, как правило, используется в международных контрактах; При факторинге может применяться регресс (риск невозврата финансирования принимается на обе стороны контракта – продавца и покупателя). Форфейтинговые сделки оформляются без регресса.

Отличия

При факторинге уступаются денежные требования, при форфейтинге – долговые обязательства

Факторинговые сделки заключаются на внутреннем и международном рынках. Форфейтинг, как правило, используется в международных контрактах

При факторинге может применяться регресс (риск невозврата финансирования принимается на обе стороны контракта – продавца и покупателя). Форфейтинговые сделки оформляются без регресса

Чем отличается договор цессии от факторинга?

Таким образом, если цессия заключается в передаче права требования и при этом не имеет значения, денежное оно или неденежное, выплачено какое-либо вознаграждение или нет, то по договору факторинга сутью является выплата факторинговой компанией финансирования за вознаграждение в счет уступки денежных обязательств.

Но существует ряд принципиальных различий: по договору цессии допускается уступка права по любым обязательствам, а при факторинге они должны быть денежными; факторинг, в отличие от цессии, сопровождается целым комплексом дополнительных услуг, включающих обслуживание счета, контроль за дебиторкой и прочее; оказывать услугу факторинга могут исключительно коммерческие компании (банки, факторинговые компании и т. д.), что не относится к цессии.

В чем суть факторинга?

Факторинг – услуга для производителей и поставщиков, которые продают товары с отсрочкой платежа. Производители обращаются к факторам – банкам, микрофинансовым организациям или специальным факторинговым компаниям. А те оплачивают счета вместо покупателей под небольшой процент.

Факторинг – это финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в ко-торый входят авансирование выручки, за-щита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Чем факторинг отличается от кредита?

Кредитные продукты чаще всего имеют целевое назначение. То есть деньги, которые компания получила в рамках факторинга, она может потратить на зарплату работникам, ремонт оборудования, налоги и др. А при кредите компании придется потратить средства на цели, указанные в договоре – это одно из основных отличий.

В отличие от кредита, факторинг более управляемый, позволяет получать финансирование дозировано, под конкретные поставки товара.

Предприниматель и компания сами могут принимать решение о необходимости и количестве денежных средств в зависимости от динамики продаж. Если продажи растут, вы делаете запрос на факторинг, если останавливаются — не делаете. В отличие от овердрафта, факторинг позволяет учитывать сезонность.

Как оформляется факторинг?

Как оформить договор факторинга

1. Подайте заявку через сайт СберФакторинга.
2. Обсудите детали с менеджером, который вам перезвонит.
3. Отправьте менеджеру копии документов.
4. Получите уведомление о проверке документов.
5. Подпишите факторинговый договор в электронной форме.

Факторинговая компания и поставщик заключают договор факторинга; Поставщик информирует покупателя о заключенном соглашении. Подписываются соответствующие документы, в которых поставщик и покупатель подтверждают свое согласие, что оплату по ранее заключенному между ними договору купли-продажи товара (работ, услуг) — основному договору — покупатель будет производить на счет факторинговой компании.

Сколько стоят услуги факторинга?

Стоимость факторинга проще рассчитать как процент от суммы одной поставки. Диапазон предложений рынка — от 0,5 до 4%. В зависимости от вида факторинга и условий фактора комиссия выплачивается в момент выдачи финансирования или же после получения фактором 100% оплаты от покупателя.

Какие документы необходимы для оформления операций факторинга?

Документооборот при факторинге

• — договор поставки (подряда, оказания услуг);
• — накладная по форме «ТОРГ-12»;
• — универсальный передаточный документ;
• — акт об оказании услуг, выполнении работ, в том числе по отдельным этапам;
• — счет-фактура;
• — товарно-транспортная накладная, путевой лист;

Чтобы оформить заключение договора факторинга, клиенту необходимо представить своему фактору следующие документы:

Документы с данными о собственниках бизнеса: устав, копии паспортов учредителей

Бумаги, подтверждающие появление дебиторской задолженности: счета, акты приема товара, договора на поставки или же выполнение определенных работ, предусматривающие отсроченный платеж

Бухгалтерские формы №1 и №2

Справки о других задолженностях компании, как краткосрочных, так и долгосрочных

Какие особенности относятся к факторингу?

Факторинг — комплексный финансовый инструмент, который позволяет покупателю приобрести продукцию с отсрочкой времени оплаты, а поставщику – пользоваться финансовыми услугами фактора. В их числе защита от возможных неплатежей, авансирование выручки, учет дебиторской задолженности.

Факторинг можно отнести к активной банковской операции, подразумевающей переуступку прав на денежные требования.

Каждая из участвующих сторон может вынести из данной операции определенную выгоду – своевременность расчетов для поставщика, отсрочка для покупателя, комиссия для фактора. Фактором может выступать как банк (чаще всего на практике), так и специализированная факторинговая компания.

Кто заключает договор факторинга?

Поставщик и покупатель заключают договор купли-продажи товара (работ, услуг); Факторинговая компания и поставщик заключают договор факторинга; Поставщик информирует покупателя о заключенном соглашении.

Итак, в факторинговых операциях участвуют три стороны:

факторинговая компания (или факторинговый отдел банка) — специализированное учреждение, покупающее счета-фактуры у своих клиентов

клиент (поставщик товара, кредитор) — промышленная или торговая фирма, заключившая соглашение с факторинговой компанией

предприятие (заемщик) — фирма-покупатель товара

Когда нужен факторинг?

2. Факторинг помогает отгружать продукцию и предоставлять услуги с отсрочкой платежа то есть конкурировать за клиентов по условиям оплаты. 3. Факторинг помогает снизить риск неоплаты поставок со стороны клиентов — риск примет на себя фактор.

Факторинг — это набор финансовых услуг для компаний, которые работают на условиях отсрочки оплаты.

Кто платит комиссию по факторингу?

Как и любой другой вид внешнего финансирования, факторинг имеет стоимость – определенное вознаграждение (комиссию), которое клиент платит за получение средств под уступку денежных требований и пользование денежными средствами.

Суть факторинга: поставщик передаёт банку или факторинговой компании право требовать деньги с покупателя, а фактор выплачивает сумму долга покупателя и берёт за это комиссию. -.

Факторинг подходит компаниям, которые сотрудничают с новыми покупателями на условиях контрактной отсрочки платежа или имеют небольшой оборотный капитал.

Что такое скрытый факторинг?

Факторинг – современная услуга по финансированию поставок под уступку требований дебиторской задолженности по контрактам с отсрочкой платежа. При нем в сделках участвуют три стороны: компания-поставщик, компания-покупатель и фактор (банк или другая коммерческая организация).

Конфиденциальный (закрытый) факторинг – вид факторинга, при котором покупатель не уведомляется о том, что требования к нему переуступаются фактору, т. е. факторинговой компании или банку. Например, фирма поставила свою продукцию некоему покупателю на условиях отсрочки платежа.

Что такое договор факторинга Украина?

Договор факторинга – это разновидность гражданско-правового договора, согласно которого, одна сторона (Фактор/факторинговая компания) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение другой стороны (Клиента/Поставщика) за предусмотренную договором плату, а Клиент/Поставщик уступает или обязуется

Факторинг. Факто́ринг — это комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. В операции факторинга обычно участвуют три лица: фактор (факторинговая компания или банк) — покупатель требования, поставщик товара (кредитор) и покупатель товара (дебитор). В некоторых случаях, здесь может быть и четвёртая сторона-посредник, которая, например, предоставляет площадку или электронную платформу для совершения факторинговых сделок.

Какие банки предоставляют факторинг?

Изначально факторинг находит свое применение в международной торговле. Но в настоящее время эта услуга предлагается и на внутреннем рынке такими компаниями и банками, как «ВТБ Факторинг», Газпромбанк, Металлинвестбанк, СМП Банк, НОМОС-Банк и другие.

По оценкам экспертов Brobank, наиболее популярными банками, предоставляющими факторинговые услуги, являются:

ВТБ

Альфа-Банк

Промсвязьбанк

Сбербанк

Газпромбанк

Чем отличается факторинг и лизинг?

Главное различие: в случае с факторингом предметом договора является дебиторская задолженность, а лизинг предусматривает передачу в финансовую аренду имущества.

Основные отличия факторинга и лизинга. Главным отличием этих сделок является предмет соглашения. Лизинг предоставляет возможность сформировать техническую базу, провести модернизацию, не привлекая собственных средств. Факторинг предоставляет финансовое обеспечение сделок между двумя участниками рынка.

Кто может выступать в качестве фактора?

Договор факторинга заключается между двумя сторонами: поставщиком и фактором. В качестве поставщика могут выступать исполнитель, подрядчик, индивидуальный предприниматель. Фактором может быть банк, факторинговая или микрокредитная компания.

Выступать в роли фактора может факторинговая компания или банк. Схема факторинга. В факторинге всегда участвуют три стороны: Поставщик товара — клиент факторинговой компании или отдела банка, кредитор. Покупатель — дебитор. Фактор — факторинговая компания или отдел банка. Самая распространённая схема реализации факторинга состоит из четырёх шагов. Шаг 1. Поставщик договаривается с покупателем об отсрочке платежа и отгружает товар.